La verificación simplemente se refiere a confirmar la exactitud de algo. Por ejemplo, la verificación de identidad implica confirmar que la persona es quien dice ser. Cuando este proceso está respaldado por documentos que incluyen detalles personales únicos, como nombre, fecha de nacimiento, etnia, etc., los atributos personales se comparan con la información en esos documentos con fines de verificación. Este proceso de verificar la identidad con la ayuda de documentos se conoce como verificación de documentos.
Verificación de documentos
Verificación de documentos consiste en verificar la autenticidad de un documento. A continuación se muestran algunos ejemplos de documentos de identificación utilizados para la verificación:
- Tarjetas de identificación emitidas por el gobierno
- Pasaporte
- facturas
- Tarjetas de credito o debito
- Licencia de conducir
- Estados de cuenta bancarios
El proceso de 3 pasos para verificar documentos en línea
El proceso de control de documentos tiene dos componentes principales:
- Validación de datos personales, como el nombre del cliente, edad, dirección, sexo, nacionalidad, etc.
- Valide las características del documento, como marcas de agua, impresión de arcoíris, fechas de emisión y vencimiento, MRZ o código de barras, etc.
Para lograr esto, se implementan los siguientes tres pasos en línea para habilitar la verificación remota de documentos:
1. Carga de documentos
Los usuarios finales deben tomar o cargar una imagen de sus documentos de identidad
2. Extracción de datos
Los datos se extraen de documentos auténticos mediante tecnología de reconocimiento óptico de caracteres (OCR).
3. Cribado de información
Los datos obtenidos se comprueban con gran precisión y los resultados se muestran en pantalla. En esta etapa, los documentos falsos se identifican automáticamente
Qué ofrece el software de verificación de documentos a las empresas
Suponga que es dueño de un banco que abre cientos de cuentas diariamente. Dedicar una parte completa de su fuerza laboral únicamente con el fin de autenticar fotografías y documentos simplemente no parece una opción viable. En cambio, la automatización se puede usar de manera efectiva para lograr los mismos objetivos.
Este sistema automatizado guía al usuario final a través de un proceso detallado como se mencionó anteriormente mientras verifica simultáneamente la identidad del cliente comparando los atributos físicos con los documentos provistos. Este método es más eficaz que las medidas de verificación manual, ya que el software puede detectar mejor las falsificaciones y los documentos falsos que pueden haber enviado los estafadores. Tipos de documentos falsos que el software de verificación de documentos puede detectar mediante OCR tecnología están enlistados debajo:
- Documentos ilegítimos: Documentos completamente falsos que dan como resultado hologramas/huellas de arcoíris faltantes, etc.
- Documentos falsos: Documentos que pertenecen a otra persona y que los estafadores obtienen ilegalmente para disfrazarse
- Documentos modificados: Documentos que son una versión modificada del documento original y pueden incluir cambios como diferentes tamaños de fuente, fechas de nacimiento, etc.
Dicho esto, en una configuración tradicional, los clientes debían estar físicamente presentes para la verificación. Sin embargo, con la aparición del software automatizado, la verificación remota ya no es un desafío. Estas son algunas de las características que hacen que la inteligencia artificial autenticación de documentos software tan único:
- Cumplimiento impecable con las regulaciones globales de KYC/AML
- Permite a las empresas ofrecer un mejor servicio a sus clientes.
- Verificación inmediata
- Costes asociados bajos en comparación con el proceso de verificación manual
- Desarrollar una relación transparente entre la empresa y el cliente.
- La alta tasa de precisión
- Reduce los riesgos de robo de identidad y robo de cuenta
Casos de uso de la industria
No se puede confiar en los métodos de verificación tradicionales para contrarrestar las formas sofisticadas en que los estafadores atacan a las instituciones financieras. Como el crimen de más rápido crecimiento en los Estados Unidos, los daños por ataques cibernéticos deberían costar 6 billones de dólares anualmente para 2021, lo que representa un aumento sustancial sobre una cantidad de 3 billones de dólares que se informó en 2015. Para evitar que los estafadores roben dinero de las cuentas y eliminar el riesgo de lavado de dinero, las instituciones financieras deben usar software de verificación de documentos para atraer clientes legítimos a través de sus documentos oficiales.
En los primeros seis meses de 2020, la FTC informó una pérdida récord en la industria del comercio electrónico, valorando hasta aproximadamente 117 millones de dólares. A veces, los estafadores se inscriben en una tienda de comercio electrónico de redes sociales y nunca entregan los productos prometidos después de recibir los pagos completos. En otros casos, los estafadores usan tarjetas de crédito falsas o robadas para comprar productos. La identidad del comprador y el vendedor se confirma de manera eficiente y precisa a través de métodos de verificación de documentos adecuados para reducir las posibilidades de dicho fraude.